Vsebina
Letni mesečni donos je pomembna veščina posameznih vlagateljev. Številne borznoposredniške družbe mesečno poročajo o uspešnosti naložb, vendar ta podjetja skoraj nikoli ne zagotavljajo informacij na podlagi letne uspešnosti. V zadnjih mesecih so se vaše prijave sicer dobro izkazale, vendar jim letno uspeva zelo slabo zaradi slabega meseca ali dveh prej v letu. Tovrstne informacije je težko pridobiti pri borznoposredniških družbah, razen če sami ne morete opraviti potrebnih izračunov.
Korak 1
Spremenite podatke mesečnih donosov iz odstotkov v decimalke in jih vnesite v Excel. Recimo, da imate na primer trimesečne podatke o vračilu: 1,51%, -1,96% in 1,12%. Pretvorite te številke v decimalke, kot sledi: 1 + 0,0151 = 1,0151; 1 - 0,0916 = 0,9804; 1 + 0,112 = 1,0112.
2. korak
Pomnožite ta števila skupaj, da dobite letni donos. V tem primeru je serijska vrednost 1,0151 x 0,9804 x 1,0112 = 1,00635. To lahko hitro storite v Excelu s funkcijo »Izdelek«. Vnesite = IZDELEK (in izberite celice, ki vsebujejo mesečne številke, zaprite oklepaje in pritisnite enter, da izračunate letni donos.
3. korak
Zmanjšajte 1 letno vrednost, izračunano v koraku 2, in jo pomnožite s 100, da jo pretvorite v odstotek: 1,00635 - 1 x 100 = 0,635 odstotka.